人民幣貶不停 逼近7元防線

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2018/08/16 第4254期  |  訂閱/退訂  |  看歷史報份 兩岸財經要聞 內憂外患 中共加速基建投資 人民幣貶不停 逼近7元防線 大陸5隻「灰犀牛」 潛在金融風險 商情資訊 上海、深圳、無錫、南京 房價下跌 大陸網路巨擘 騰訊Q2淨利減2% 陸凍結遊戲版號審批 騰訊慘 以房養老推不動 試點四年成效低 陸官方應戰 寬鬆貨幣政策 中聯通報喜 上半年賺116億 中鋁前六月淨利成長15% 陸股解碼／三底浮現 逢低布局 美嚴管投資 衝著北京來 華為否認被中國政府利用 ★ 台股重要指標：外資買賣超｜投信買賣超｜自營商買賣超｜融資增減排行｜融券增減排行 內憂外患 中共加速基建投資 記者戴瑞芬／綜合報導/聯合報 應對大陸金融風險多發性升溫，和中美貿易戰夾擊，大陸官方在內憂外患下出手擴大基建投資、大量釋出資金、且在未來四個月內發放一兆元地方債。 中美貿易戰迅速升級，大陸在推進「去槓桿」的總基調下，經濟成長出現轉折點。國務院常務會議七月定調，要求財政金融政策要協同發力，積極財政政策要更加積極，穩健的貨幣政策要鬆緊適度，釋放了貨幣政策將轉向全面寬鬆的信號。 中國人民銀行昨天展開「中期借貸便利（ＭＬＦ）」操作人民幣三千八百三十億元，事實上，人行近日正持續進行大規模貨幣寬鬆。 市場人士表示，在強監管背景下，人行釋出的資金預期將流入地方政策類的基建專案。而這也是為防止在中美貿易戰擴大的情況下，經濟大規模下滑，而制定的刺激政策。 中國經營報報導，下半年基建投資加速推進，預計鐵路建設投資將攀升至人民幣八千億，鐵公基（鐵路、公路和基建設施）投資再掀新高潮。 報導指出，在進出口不力，消費增速乏力下，大量的釋出資金將流入固定投資。由於基建投資是政府最易控制和實現的，提升基建投資成了最有效的維穩經濟增速手段，市場預期基建增速大幅反彈將在下半年顯現。 此外，國務院常務會議還決定加快今年人民幣一點三五兆元地方政府專項債券發行。經濟參考報報導，七月已有貴州、福建、河北、重慶、安徽等十九省市發行近人民幣二千億專項債；未來四個月內還將趕進度發放至少人民幣八千億元地方債，官方趕進度推動在建基礎設施項目早見成效。 人民幣貶不停 逼近7元防線 記者杜宗熹╱綜合報導/經濟日報 人民幣兌美元匯率昨（15）日再度跌破6.9元大關，下跌219個基點、貶值0.32%，在岸即期匯價收在6.9061，再創15個月新低。交易員指出，主要是憂慮土耳其局勢，並將美元推升至逾一年來新高後，人民幣順勢走貶。 值得注意的是，人民幣夜盤匯價持續走貶，截至晚上10時40分，在岸即期匯價貶至6.9340，離岸即期匯價更貶至6.9432。 目前市場高度關注人民幣短期內是否會貶破7元大關，大陸外匯市場交易員認為，主要有兩大關鍵，一是看美元指數的漲幅。其次，考慮到人民幣持續貶值可能引發資本外流，可關注官方是否出手干預匯市。 根據中國外匯交易中心公布的數據，人民幣兌美元中間價昨日下跌161個基點，為連續第五個交易日下跌，報價6.8856則是2017年5月12日以來的最低價。與此同時，離岸人民幣匯率也貶破6.92元。 路透引述大陸匯市交易員的看法表示，昨日盤中購匯需求不少，大型銀行適度提供美元流動性，避免匯率過度波動，但市場情緒明顯謹慎，交易量有所萎縮。預料短期內人民幣將持續承受壓力，不過市場並不恐慌。 交易員說，人民幣兌美元匯率跌破6.8元後，人民幣和美元指數的連動作用重新增強，如果美元指數延續強勢，人民幣跟隨調整並非異常。 市場人士指出，自4月中旬美元反彈以來，美元由淨空頭轉為淨多頭，且淨多頭持續上漲；同期歐元持續下滑，反映市場對美元後市看法樂觀，預計短期內美元指數將保持易漲難跌的走勢。 受到強勢美元影響，港幣兌美元匯率昨日也突破7.85兌1美元的官方「弱方兌換保證」，也讓香港金管局昨天兩度出手買進港幣，分別在市場買入港幣21.59億元、23.55億元，這是香港金管局時隔三個月後再度出手。 香港金管局副總裁李達志指出，近日港幣資金需求下降，美港利息差距再度擴大，加上不少的大型招股活動完成，有部分招股所得資金流出香港，在這些因素影響下，近日港幣匯率轉弱。 李達志強調，香港金管局會在「弱方兌換保證」被觸發時，以7.85水平買進港幣，以維持在銀行同業市場上的港幣匯價，不會出現低於7.85元兌換1美元價位。 大陸5隻「灰犀牛」 潛在金融風險 記者戴瑞芬／綜合報導/聯合報 大陸互聯網金融泡沫今年引爆，逾二百家Ｐ２Ｐ（個人網路借貸平台）資金鏈斷裂、失聯、清算；影子銀行平台吸金，捅出非法集資人民幣百億規模的黑洞，接二連三的「灰犀牛」，正挑戰「牢牢守住不發生系統性金融風險的底線」，金融危機隱現。 中央財經領導小組辦公室局長王志軍上月首度對「灰犀牛」做出了官方解讀，點名包括影子銀行、房地產泡沫、國有企業高槓桿、地方債務、違法違規集資等五隻「灰犀牛」，可能衝擊金融風險的底線。 「灰犀牛」暗喻看到行動遲鈍的灰犀牛即使近在眼前，也往往毫無防備，只是一旦攻擊，沒有人可以全身而退。大陸金融高層開始關注「灰犀牛」，反映出中央決策層對潛在金融風險擔憂上升。 頭號「灰犀牛」首推近五十天引爆二百多家Ｐ２Ｐ資金鏈斷裂的網貸風險，岌岌可危的互聯網金融泡沫，典型如南京的錢寶網，只因為炒房，動輒幾百萬的現金抵押，瞬間抽空了Ｐ２Ｐ的平台資金；更多的是平台配資炒股，上海阜興集團就是在股權質押、信託炒股、融資加槓下，老百姓投資全部血本無歸。 Ｐ２Ｐ爆雷揭示了一個真相，就是過去互聯網金融野蠻生長，貨幣超發，流動性氾濫的必然結果。 但對中國經濟殺傷力最大的「灰犀牛」，要屬融資缺口逼近人民幣十六兆元的地方債。 澎湃新聞報導，證監會前主席肖鋼指出，地方債務問題的根源是「金融吃飯，財政埋單」。二○一○年人民幣四兆的振興方案結束後，中央對地方鬆綁理財和同業等形式的影子銀行擴張，潛在風險因此持續滾雪球導致系統性風險升溫。 據全國人大常委會公布的中央決算報告審計，地方政府債務餘額高達人民幣十五點三二兆元，而一些地方政府更透過變相舉債，違法違規擔保融資形式翻新，隱性債務底數不清，是引發系統性風險的無底洞。 房地產泡沫風險也是不容忽視的「灰犀牛」，中國金融改革研究院院長劉勝軍認為，中國房價調控不斷逼空，導致投資人產生「房價永遠不會跌」的錯覺。 但近十年間居民部門槓桿率從百分之十一上升至百分之四十五，成長三倍。銀保監會主席郭樹清警告，要注意房地產相關貸款占比已經超過了總貸款的三分之一，潛在金融風險大。 上海、深圳、無錫、南京 房價下跌 記者杜宗熹╱綜合報導/經濟日報 大陸國家統計局昨（15）日發布的70大城市住宅銷售價格統計顯示，今年7月新建住宅房價除了上海、深圳、無錫、南京等城市較去年同期下跌，泉州持平外，其餘65個城市均呈現繼續上漲的態勢。月增率更是創下近兩年來的新高。 路透估計，今年7月70大城市新建住宅價格年增率上漲5.8%，連漲34個月，升幅則為去年9月以來最高。從月增率看，7月新建住宅價格月增率為1.1%，連漲40個月，並創下2016年10月以來最高漲幅。 從月增率來看，今年7月大陸有65個城市新房價格指數上漲，僅有兩個和三個城市月增率持平或下跌。 其中，三亞、濟南、昆明、煙台、宜昌等城市漲幅居前，泉州、南京、上海則下跌。 大陸國家統計局城市司高級統計師劉建偉解讀，從月增率看，大陸四個一線城市新建住宅價格上漲0.2%，漲幅比上月縮小0.4個百分點，其中上海價格下跌，北京、廣州和深圳價格分別上漲0.2%、0.6%和0.5 %。 此外，大陸一線、二線、三線城市二手住宅價格，月增率也分別上漲0.2%、1.0%和1.1%。 大陸網路巨擘 騰訊Q2淨利減2% 記者蔡敏姿／綜合報導/經濟日報 大陸網路巨擘騰訊昨（15）日發布第2季營收人民幣736.7億元，年增30%；淨利潤人民幣178.6億元，年減2%。營收和淨利潤皆不如預期。騰訊股價從年初高點至今，市值蒸發近1,600多億美元。 華爾街見聞報導，今年第2季營收增速創2015年第2季以來新低。淨利潤低於市場預期人民幣193億元。智能手機遊戲收入年增率19%但若是月增率則是下跌19%至人民幣176億元。 21世紀經濟報導，上半年財報部分，騰訊營收人民幣1,472.03億元，年增39%，淨利潤人民幣411.57億元，年增26%，非通用會計準則下，騰訊上半年淨利潤人民幣380.29億，年增24%。 騰訊昨日股價收在港幣336元，下跌3.6%。與今年初的高位相比，騰訊股價截至今下跌約三成，市值蒸發近1,600多億美元。騰訊大股東Naspers大跌10%，創2008年以來最大單日跌幅。 馬化騰失大陸首富位置，目前身家378億美元，馬雲381億美元。 從業務來看，騰訊遊戲、社交媒體、廣告和其他業務的營收年增速均出現近年來新低。其中，遊戲和社交媒體兩大主營業務明顯下降。遊戲業務第2季營收人民幣252.02億元，季減12.4%；社交媒體業務營收人民幣168.67億元，季減6.8%。 陸凍結遊戲版號審批 騰訊慘 記者蔡敏姿、陳昱翔／綜合報導/經濟日報 大陸監管機構擔心遊戲涉及暴力和賭博，已經凍結網路遊戲版號和備案的審批，此舉引發整個行業震盪，從網路巨頭騰訊控股到遊戲小開發商都在等待審批。 據悉，大陸遊戲版號從今年6月就已開始停止審查，至今已兩個月，若以正常手機遊戲上市時程推算，在既有已經通過審查的遊戲都上架後，預估大陸市場將會有三至六個月沒有任何新遊戲，屆時才是當地營運商以及研發商痛苦的開始。 彭博報導，知情人士透露，騰訊為大陸遊戲和社交媒體巨頭，騰訊市值已較1月高點縮水逾1,500億美元；小型遊戲公司則抱怨說，沒有新遊戲，他們將難以生存。根據Newzoo研究，大陸是全球最大遊戲市場，市場規模估計達379億美元。 騰訊計畫推出兩款全球最熱門遊戲《絕地求生》和《堡壘之夜》的電腦版，但迄今沒有收到批復。即使大陸監管機構立即恢復審批，整個過程一般也需要兩到三個月，意味著騰訊等公司第3季可能會表現疲軟。 智冠董事長王俊博認為，不僅短期內對大陸當地遊戲商有影響，而台、日、韓、美等遊戲商而言，暫時難進入當地市場，因此遊戲商的新產品勢必要往其他市場發展，才能搶占更多商機。 王俊博表示，中國大陸監管機構凍結遊戲版號審查的原因，在於當地的主管機關組織有異動，與遊戲產業發展或個別遊戲公司無關。 王俊博認為，大陸遊戲市場若無法推新遊戲上市，中、日、韓、美等遊戲業者很有可能把新遊戲轉向台灣市場上市，包括智冠、橘子在內都有機會受惠。 以房養老推不動 試點四年成效低 記者 林則宏/經濟日報 面對老齡化社會的到來，大陸2014年7月起在北京、上海、廣州、武漢四地率先試點「以房養老」政策，2016年期滿又延長兩年，試點範圍也擴大至更多省市。今年6月30日試點結束後，中國銀保監會上周發布《關於擴大老年人住房反向抵押養老保險開展範圍的通知》，宣布即日起，將老年人住房反向抵押養老保險擴大到全大陸。 大陸推動的以房養老是將住房抵押與終身養老年金保險相結合的創新型商業養老保險，亦即鼓勵年齡在60歲以上的房屋所有權人將房子抵押給保險公司，然後每個月從保險公司領取養老金。待所有權人離世後，保險公司再處置房子，並扣除相關費用，房屋抵押並不影響老年人在世時居住。 以房養老在歐美等發達國家已有數十年歷史，台灣也在2015年開始推動商業型不動產逆向抵押貸款。據金管會早前公布的數據，截至去年9月底，全台已有11家銀行開辦以房養老業務，承作件數達2,007件、核貸額度約新台幣108億元。 反觀大陸，儘管起步早於台灣，但民眾對於以房養老接受度仍相當低。統計顯示，截至今年7月31日，試點四年多來，僅一家保險公司開展相關業務，累計承保139單、共99戶。主要集中在北京、上海、廣州，領取養老金最高的家庭每月人民幣3萬餘元，最低約2,000元（約新台幣9,000元）。 南開大學金融學院教授朱銘來認為，在中國「養兒防老」的傳統觀念下，一些人仍難以接受「以房養老」。新華社也指出，「60歲以前按揭（抵押貸款）買房，60歲以後抵押房子養老，百年之後，什麼都沒留下」，是不少大陸民眾目前對於以房養老的直觀感受。 陸官方應戰 寬鬆貨幣政策 記者戴瑞芬／綜合報導/經濟日報 應對大陸金融風險多發性升溫，和中美貿易戰夾擊，經濟下行壓力再惡化，大陸官方在內憂外患下，出手擴大基建投資、大量釋出中期借貸便利（MLF）資金，而且在未來四個月內發放人民幣1兆元（約新台幣4.5兆元）的地方債，多管齊下防範化解系統性金融風險。 中美貿易戰點火，迅速升級，大陸在推進「去槓桿」的總基調下，經濟增長出現轉折點，大陸不得不積極備戰，國務院常務會議7月定調，要求財政金融政策要協同發力，積極財政政策要更加積極，穩健的貨幣政策要鬆緊適度。釋放了貨幣政策將轉向全面寬鬆的信號。 中國人民銀行昨（15）日開展中期借貸便利（MLF）操作人民幣3,830億元，事實上，人行近日正持續大額操作MLF，大規模放水寬鬆貨幣。 市場人士表示，在流動性保持寬鬆的背景下，央行超額續作MLF，再次彰顯流動性邊際寬鬆信號，以應對稅期高峰將至，保持流動性合理充裕，資金面不會大幅收緊。 MLF大額操作，也進一步明確在「寬貨幣」向「寬信用」傳導的過程中，需要基建或房地產等領域承接信用擴張。 市場人士表示，在強監管背景下，人行放水的資金預期將流入地方政策類的基建專案。而這也是為防止在中美貿易戰擴大的情況下，經濟大規模下行，而制定的刺激政策。 中國經營報報導，下半年基建投資將加速推進，預計鐵路建設投資將會攀升至人民幣8,000億元，鐵公基（鐵路、公路以及基建設施）投資會再掀新一波高潮。 由於基建投資是政府最易控制和實現的，提升基建投資成了最有效的維穩經濟增速手段，市場預期基建增速大幅反彈將在下半年顯現。 經濟參考報報導，7月已經有貴州、福建、河北、重慶、安徽、上海、19省市發行近人民幣2,000億專項債；未來四個月內還將趕進度發放至少人民幣1兆元地方債。官方趕進度推動在建基礎設施項目早見成效。 中聯通報喜 上半年賺116億 記者蔡敏姿／綜合報導/經濟日報 大陸三大電信商之一中國聯通昨（15）日發布上半年營收人民幣1,491.05億元（約新台幣6,747億元），年增7.9%；淨利潤25.83億元（約新台幣116.8億元），年增231.8%。 智通財經報導，公司表示，得益於資本開支的有效控制及盈利能力顯著提升，自由現金流再創歷史新高，達人民幣393億元。資產負債率下降至43.8%，財務更趨穩健。每股基本盈利0.19元，不派息。 公告顯示，服務收入1,344億元，年增8.3%，增速行業領先。實現稅前息前折舊攤銷前利潤（EBITDA）人民幣457億元，年增4.9%。中國聯通A股昨日下跌1.6%至人民幣5.33元；中國聯通H股下跌0.32%，以港幣9.26元收盤。 上半年，中國聯通推動互聯網化營運轉型，移動服務收入達到843億元，年增9.7%，大幅領先行業平均近八個百分點。公司4G用戶淨增2823萬戶，總數達到2.03億戶。 中國聯通與戰略投資者深度合作，與騰訊、阿里、百度、京東、滴滴等公司持續推進互聯網觸點合作，以低成本和薄補貼的發展模式有效觸達新用戶，尤其是青年市場。 2I2C業務（互聯網和消費者業務）快速成長，用戶總數達7,700萬戶，帶動4G用戶快速成長。展望下半年，公司將積極應對挑戰，深化聚焦合作創新戰略。 同樣是電信三強的中國移動日前已公告上半年業績，淨利潤年增4.7%至人民幣656億元。雖然市場競爭加劇，但收入上升，提振利潤成長。收入成長2.9%至人民幣3,918億元。中國移動上半年業績優於機構預期。 中國移動董事長尚冰表示，公司將繼續發揮規模、網絡、資源優勢，確保4G領先優勢不動搖。未來將根據5G網絡商業模式的成熟度以及投入產出回報比，進行投資規劃。 中鋁前六月淨利成長15% 記者戴瑞芬／綜合報導/經濟日報 大陸鋁業龍頭中國鋁業昨（15）日發布半年報，今年上半年營業收入達人民幣820.56億元，較上年同期下降10.24%；淨利潤8.48億元，年增15.13%。每股收益0.05元。 隨著財報披露，也曝光大陸「國家隊」大股東持股狀況。中國證券網報導，證金公司持股由第1季末的4.96億股增至7.3億股，持股比例由3.33%增至4.90%。 雖然有「國家隊」加碼支持，中國鋁業昨日A股表現卻下跌2.66%，收盤價報人民幣3.66元。 在半年報披露同時，證券時報報導，中鋁集團證實與國家電投探討加強合作。 報導指出，中鋁集團官網發布，中鋁集團董事長葛紅林、總經理余德輝在集團總部會見國家電力投資集團董事長錢智民、總經理孟振平一行。雙方就全面加強在先進能源技術、清潔低碳能源供應、有色金屬精深加工、產業協同發展等領域的合作深入探討，並就管理模式和機制創新交流，達成多項共識。 此外，中鋁證實，人民幣百億級的債轉股已完成「將子公司債務轉成股權」的第一步；並取得大陸國務院國資委原則性同意「上市公司發行股份購買資產」第二步計畫。只要再經上市公司股東大會及證監會等核准通過，即可開展定增交易。 21世紀經濟報導，中鋁作為有色央企首例，實施市場化債轉股，待第二步計畫收購完成後，中鋁將重獲包頭鋁業、中鋁山東、中鋁礦業、中州鋁業四家重要子公司100%股權，並且中鋁及四家子公司的負債率均將顯著下降。 報導指出，中鋁市場化債轉股將成為其他推進去槓桿的國企、央企，提供可複製的示範案例。 陸股解碼／三底浮現 逢低布局 許智洋/經濟日報 A股三大股指15日全線下挫，滬指、深成指、創業板指數跌幅都超過2%，創業板指再度失守1,500點大關，行業族群全線下挫，滬深兩市合計僅成交人民幣2,780億元。滬深兩市出現二次回落，除源自於海外不確定因素，人民幣繼續貶值也推波助瀾。 近期資金面有兩大利多：一是MSCI將進行納入A股的第二步，通過季度指數評審後，納入比例將提高至5%，下月3日執行，意味著將為A股帶來約165.4億美元的增量資金；二是A股「入富」評估也進入倒數計時，一旦獲得通過，有望給A股市場帶來5,000億美元以上長期增量資金。 當A股國際化程度進一步提高，外資流入A股的步伐應會加快，以目前富時羅素國際指數約1.5兆美元的規模來看，若A股被納入富時羅素指數，預計一開始權重為5%，後續將增至32%，最高可望給A股帶來5,000億美元以上增量資金。 此外，政策也送暖風，金秋行情可期：穩增長方面，鐵路總公司近日表示大陸鐵路投資重返人民幣8,000億元；人行Q2貨幣政策執行報告指出，後續金融政策將更注重統籌協調；官方發布《擴大和升級資訊消費三年行動計畫（2018-2020年）》，明確提出到2020年，資訊消費規模將年均成長11%以上。 A股「政策底」和「估值底」已然浮現，外資建構的「市場底」有機會與前兩者重合，短期A股雖受國際事件擾動，行情震盪難免，操作上，投資人可考慮分批布局或定期定額。 （作者是保德信中國品牌基金經理人） 美嚴管投資 衝著北京來 編譯林聰毅／綜合外電/經濟日報 在總統川普簽字後，美國新的投資和出口管制限制如今已成為法律，儘管這項「國防授權法案」（NDAA）並未全面封殺華為與中興通訊，但專家和分析師認為，該法強化「外來投資審查委員會」（CFIUS）的功能，顯示華府未來將嚴管與中國有關的投資。 雖然NDAA中的「外國投資風險評估現代化法案」（FIRRMA）和「口管制改革法案」（ECRA），並未明白點名中國，但美國國會通過這些法律，明顯是衝著北京而來。 FIRRMA獲得國會兩黨壓倒性支持，其目標是使CFIUS的流程和權限現代化，以解決「近年來已經發生轉變的國家安全局勢」，同時繼續「熱烈歡迎和支持外國投資」。 這種轉變，主要拜中國之賜。事實上，中國大陸由國家驅動的產業政策，例如「促進國家積體電路產業發展指南」和「中國製造2025計劃」，無疑是為提高中國的自給自足和先進科技的領導地位，包括半導體、人工智慧（AI）、虛擬實境（VR）和物聯網。 華府認為，中國這些努力對美國的國家安全構成了真正的威脅，並提供充分的理由來加強CFIUS的權威和資源，以保護美國的利益。 華為否認被中國政府利用 記者戴瑞芬／綜合報導/經濟日報 針對美國新版國防法案，禁止美國政府使用華為和中興的網路設備和通信技術，華為否認「設備有可能被中國政府所利用」的指控，是否對禁令進行上訴，待觀察。大陸外交部和商務部則強硬回擊，表達強烈不滿。 外交部發言人陸慷就美國國防授權法案，明確禁止任何美國政府部門使用華為與中興兩家產品表示，中方對此強烈不滿。他指出，已多次就此表明立場並向美方提出嚴正交涉。 陸慷還說，中方敦促美方摒棄冷戰思維和零和博弈理念，不得實施有關涉華消極條款，以免給中美關係和兩國重要領域合作，造成損害。 中國商務部也向美國喊話，應客觀、公正對待中國投資者，避免國家安全審查成為中美企業開展投資合作的障礙。並強調將全面評估法案內容，密切關注對中國企業產生的影響。 針對禁令指控華為的設備可能被中國政府所利用，進而危及到消費者和未來5G網路。快科技報導，華為對此嚴正否認，辯稱美國政府沒有提供代表他們不當行為的證據，來證明禁令的合理性。至於華為與中興是否進一步對禁令進行上訴，還要觀察。 集賢網引述路透報導，華為在一份電子郵件聲明中，稱這項禁令是隨意添加的國防法案，且是無效、誤導和違憲的。 華為表示，該禁令將增加消費者和企業的成本，並且未能確定真正的安全性風險或提高供應鏈安全。 •一窺《摯友維尼》中的人生哲學 《摯友維尼》是一部給大人看的幼稚電影，並不需要喜歡維尼才能看，它的劇情簡單也可預料，卻幼稚得很溫暖，要傳達的訊息更是值得多想想。如自己的人生，還是要自己去思考、自己去走。 •天與水之歌 難以掌握的天氣 目前的天氣預報可以使民眾知道明天的降雨機率是百分之多少。透過客製化天氣服務，更可以得知明天在哪個地方會下多少毫米的雨量。但如果想知道早上這一陣大雨再過幾分鐘會停？那可能就為難預報人員了。

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